Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен

Спрос и предложение. механизм установления равновесных цен

Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен

     ПЕРВЫЙ ПРОФЕССОНАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 

     ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ   

     Факультет:  Финансы и кредит

     Специальность:  Финансы и кредит

     Дисциплина: экономическая теория

     Курс:   четвертый  

Реферат

на тему: 

     «Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен»  

     Выполнила студентка:

     Группа:

     Проверил: _________________________________  

МОСКВА

2011

План 

Введение           3

Понятие спроса          4

Понятие предложения        6

Равновесная цена. Воздействие спроса и предложения на цену 10

Нарушение рыночного равновесия цен     14

Заключение          17

Список литературы         18    

     Введение

     Тема «Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен» является одной из фундаментальных проблем экономической теории. Модель спроса и предложения помогает объяснить сущность товарно-денежных отношений, возникающих между продавцом и покупателем.

Результатом согласованности интересов экономических агентов является цена, которая формируется соотношением спроса и предложения на рынке по поводу купли-продажи товара.

Изучение механизма равновесия рынка важно с точки зрения достижения равновесного положения рынка и выявления объективных сил, способных привести к его нарушению.

     Установившееся рыночное равновесие позволяет как продавцам, так и покупателям получать дополнительную и взаимную выгоду от обмена. В этом и проявляется общественная польза от установления равновесной цены.

Чтобы пояснить это положение, необходимо ввести новые категории — дополнительная выгода потребителя (потребительский излишек), дополнительная выгода производителя (излишек производителя), общая выгода от обмена.

     Понятие спроса

     Спрос – это отражение потребностей людей в том или ином товаре, услуге, их желание его купить. Потребителей интересует не товар вообще, а товар по приемлемой цене. Исходя из этого, следует говорить не об абсолютном, а о платежеспособном спросе. Платежеспособный спрос характеризует не только желание, но и возможность купить товар1.

     Спрос – это платежеспособная потребность покупателей в данном товаре при данной цене2.

     Спрос – это запрос фактического или потенциального покупателя, потребителя на приобретение товара за имеющиеся у него, предназначенные для покупки этого товара деньги3.

     Таким образом, спросом называется количество товара, которое хотят и могут приобрести покупатели за определенный период времени при всех возможных ценах на этот товар4.

     Своеобразие закона спроса – в обратной зависимости между ценой и количеством покупаемого товара: чем выше цена, тем меньшее количество товаров будет куплено потребителями.

И наоборот, если цена снижается – количество покупок данного товара возрастает. Когда количество данного товара на рынке возрастает, то при прочих равных условиях его продажа возможна лишь при снижающейся цене.

Малейший дефицит привычных для покупателей товаров на рынке вызовет тенденцию повышения цен5.

     Закон спроса выявляет и другую важную особенность: постепенное убывание спроса покупателей на один и тот же товар. Это означает, что снижение количества покупок данного товара происходит не только вследствие роста цены, но и вследствие насыщения потребностей.

Приращение покупок одного и того же товара, как правило, осуществляется потребителями вследствие снижения его цены. Однако полезный эффект от такого приращения имеет известный предел, по мере наступления которого даже при понижательной тенденции цен закупки товара сокращаются.

Эта особенность спроса находит выражение в убывающей полезности каждой дополнительной покупки одноименного товара.

Для покупателя становится все более очевидным снижение полезного потребительского эффекта от дополнительных затрат на эти закупки, и убывание спроса происходит несмотря на падение цены.

     Таким образом, закон спроса описывает две важнейшие особенности рынка: обратную зависимость между ценой и покупаемым количеством товаров и постепенное убывание спроса на любой обмениваемый на рынке товар6.

     Графически изменения объема спроса выражаются в «движении по кривой спроса». На оси абсцисс показано количество товаров (Q), или объем их. На оси ординат – цены этих товаров (Р).

Кривая D — кривая с отрицательным наклоном, характерным при обратной зависимости, определяющих её переменных цены и количества покупаемого товара.

Ниспадающий вид кривой иллюстрирует постепенное убывание спроса и снижающуюся полезность каждой дополнительной покупки одного и того же товара.

     Любой из точек на графике соответствует определенное значение двух переменных: цены и количества покупок товара по этой цене.

  Движение по кривой спроса из одной точки в другую показывает, как изменение одной переменной вызывает обратные изменения другой переменной.

Изменение цен меняет лишь объем купли-продажи товаров, а меняющиеся на рынках количества товаров вызовут обратное движение цен: дефицит товаров вызовет рост цен, а наличие товарных излишков вызовет понижательную тенденцию цен.

     На изменение спроса влияют многие факторы, например, денежные доходы покупателей – если денежные доходы возросли, то количество покупаемых товаров возрастет, хотя цены этих товаров не изменились.

Объем многих товаров, покупаемых потребителем вне зависимости от цены, может измениться, например, от наличия или отсутствия на рынках взаимозаменяемых или взаимодополняемых товаров.

На спрос способны влиять неценовые факторы, как субъективные предпочтения, вкусы потребителей, отношение к моде7.

     Итак, спрос отражает, с одной стороны, потребность покупателя в некоторых товарах или услугах, желание приобрести эти товары или услуги в определенном количестве и, с другой стороны, возможность оплатить покупку по ценам, находящимся в пределах «доступного» диапазона.

     Понятие предложения

     Предложение товаров – неотъемлемая и не менее существенная часть процесса ценообразования на рынке. В этой части процесса определяющая роль принадлежит закону предложения, который выражает прямую зависимость между ценой и количеством товаров, предлагаемых фирмами к обмену, продаже на рынке.

     Предложение – это готовность фирм, изготовителей и продавцов товаров предоставить на рынок определенное количество товаров по данной цене.

     Предложение– это совокупность товаров с определенными ценами, которые находятся на рынке (или в пути) и которые могут или намерены  продать производители-продавцы8

     Предложение – это совокупность товаров, выносимых производителем на рынок9.

     Предложение – это идеальная готовность и реальная возможность товаропроизводителя произвести и поставить на рынок определенное количество данного товара10.

     Предложение можно определить как шкалу, показывающую разные количества продукта, которые производитель желает и способен произвести и предложить к продаже на рынке по каждой конкретной цене из ряда возможных цен в течение определенного периода времени11.

     Цена и количество товара изменяются и взаимодействуют однонаправлено: повышение цены вызовет увеличение количества товара, предполагаемого к продаже. И наоборот, понижательная тенденция цены означает необходимость сокращения производства и предложения товаров на рынки12.

     Прямую зависимость между ценами и обхемом товаров называют также функцией предложения. Еслиизобразить функцию предложения в осях графика, где на вертикальной оси представлены цена за единицу товара Р, а на горизонтальной – количество выпускаемых товаров Q, то получим восходящую кривую S(sapply  — англ. предложение), имеющую положительный наклон.

     Шкала предложения отражает зависимость между объемом предложения товара и его ценой. Другие факторы, такие как цены производственных ресурсов и имеющиеся производственные технологии, которые могут повлиять на объем предложения остаются неизменными при построении шкалы предложения13.

     Каждой точке на кривой соответствует комбинация «цена – количество товаров» : более высокому положению соответствует возросшая цена и большее количество поставок и продаж товаров; положение на начальных точках на кривой – снижающаяся цен и сокращение предлагаемого количества товаров на рынке.

     Объем предложения товара – это количество товара, которое продавцы желают продать за некоторый период (например, день или год). Объем предложения зависит от цены товара и других факторов, прежде всего от цен используемых в производстве ресурсов и имеющихся в распоряжении продавцов производственных технологий14.

     Факторами изменения предложения следует считать изменение совокупности ситуационных условий, затрагивающих сферу производства товаров, а не существующую рыночную цену данного товара. На эластичность предложения влияет:

     Уровень технологи производства данных товаров, если под технологией понимаеть и пропорции, и качество применяемых факторов производства

     Государственная налоговая политика, политика поддержки субсидиями предпринимательства, льготная кредитная политика и т.п.

     Наличие или отсутствие на рынках взаимозаменямых и взаимодополняемых ресурсов и факторов производства15

     Итак, товары, на которые потребитель предъявляет спрос, создает и предлагает производитель. Совокупность товаров, выносимых им на рынок, и образует предложение.

     Объем предложения каждого производителя, как правило, меняется в зависимости от цены. Если цена окажется низкой, то продавцы предложат мало товаров, придержав их на складе. Если же цена будет высокой, то они предложат рынку много товара. Когда же цена существенно возрастет и окажется очень высокой, производители постараются увеличить предложение товара.    

     Равновесная цена. Воздействие спроса и предложения на цену

     Установление равновесной цены происходит на конкурентном рынке под влиянием общих тенденций и специфических особенностей как спроса, так и предложения.

     Равновесная рыночная цена – это цена, при которой по каждому данному товару нет ни излишка, ни дефицита. Она устанавливается в результате уравновешивания спроса и предложения как денежный эквивалент строго определенного количества товара.

Спрос и предложение уравновешиваются под влиянием конкурентной среды рынка, вследствие ч цена и количество товара, продаваемое по этой цене, выступают как результат равновесия спроса и предложения.

При прочих равных условиях цена соответствует тому количеству, которое покупателя хотят купить, а продавцы согласны продать.

     Точка Е – это точка равновесия спроси и предложения. Как показано на графике равновесия, любой избыток товара, доставленный на рынок, «теснит» цену товара вниз, к точке равновесия.

И наоборот, если на рынке ощущается дефицит, нехватка каких-либо товаров, то возникает повышательная тенденция, которая «теснит» цену недостающих товаров вверх, по направлению к той же точке равновесия. В конечном итоге установится равновесная цена P, по которой будет продаваться Q товаров на данном рынке в каждый момент времени.

На каждый последующий момент времени (в течение дня, недели, месяца, года) рыночное равновесие может установиться как некое новое значение равновесной цены и количества продаж товара по этой цене16.

Источник: https://www.stud24.ru/economic/spros-i-predlozhenie-mehanizm-ustanovleniya/115276-339773-page1.html

Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен

Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен

Приступая к изучениютеории спроса и предложения, надоотметить, что она претерпела определенныеизменения, которые благоприятно сказалисьна взаимодействии с другими теоретическимиконцепциями стоимости, ценности и цены.

Первоначально предпринимались попыткиобосновать положение, согласно которомуцена предопределяется исключительносоотношением спроса и предложения.Однако при таком подходе оставалсяоткрытым вопрос о субстанции цены приравенстве спроса и предложения.

Крометого, спрос и предложение, в свою очередь,зависят от рыночных цен. Чем выше цены,тем меньше спрос и больше предложение,чем ниже цены — тем больше спрос и меньшепредложение.

Поэтому на данном уровнеобобщения возникает заколдованныйкруг, где причина и следствие меняютсяместами: спрос и предложение формируютцену, в то же время цена определяетсоотношение между спросом и предложением.Следовательно, цена выступает составляющейи спроса, и предложения.

В дальнейшем спроси предложение стали рассматриваться вединстве с полезностью (предельнойполезностью) и издержками производства.В результате спрос получил существенноетеоретическое подкрепление дляобоснования цен спроса на основе учетаполезности благ,

а предложениеполучило теоретическое обоснованиецен предложения в форме издержекпроизводства.

Что касаетсятрудовой теории стоимости, то в ее рамкахспрос и предложение выступают важнейшиминструментом выявления общественнойзначимости, ценности осуществленныхзатрат труда на производство тех илииных благ.

Как мы уже знаем, именно черезспрос и предложение проявляетсясоциальное содержание абстрактноготруда.

При этом закон стоимости выполняетфункцию регулятора общественногопроизводства исключительно через спроси предложение.

1. Спрос

Теперь, после стольобщей оценки данной теории, перейдем кдетальному рассмотрению спроса ипредложения. Спрос выражает толькопотребности, которые подтверждаютсяплатежеспособностью потребителей.

Поэтому в рамках теории спроса потребители— это покупатели, обладающие определеннымиденежными средствами. Рынок не признаетпотребность, не подтвержденнуюплатежеспособностью покупателя.

В связис этим можно сказать, что потребности— это наши желания и устремления обладатьтеми или иными благами, тогда как спрос— это наша возможность приобрести этиблага.

Кривая спроса

Рассмотримвзаимосвязь спроса с ценой, т.е. зависимостьспроса от цены. Отложим на оси абсциссобъемы продукции Q, на которые предъявляетсяспрос, а на оси ординат — цены на данныйтовар Ц и проведем линию, выражающуювзаимосвязь между ними (рис. 10.1).

Рис. 10.1. Криваяспроса

Кривая спроса (С)представляет обратную функциональнуюзависимость изменения спроса от динамикицены.

Поэтому любая кривая спроса самапо себе выражает функциональнуюзависимость величины спроса от цены:когда цена движется в одном направлении(в сторону повышения или понижения),величина спроса изменяется в противоположномнаправлении (соответственно в сторонупонижения или повышения).

В связи с этимможно сказать, что величина спроса —это конкретная количественнаяопределенность, диктуемая или навязываемаяценой. Скользя по кривой вверх или внизи останавливаясь в тех или иных точках,мы можем сказать, что при сложившейсярыночной ситуации данной цене соответствуетопределенная величина спроса, равнаяопределенному количеству данного блага.

В то же время криваяспроса не выражает обратную функциональнуюзависимость изменения цены подвоздействием динамики спроса. В противномслучае это означало бы, что с увеличениемспроса цены падают.

Это противоречитзакону спроса, который гласит: понижениецен вызывает рост спроса, а повышениеспроса ведет к росту цен. Поэтому дляграфического отражения функциональнойзависимости цены от спроса, т.е.

когданезависимой переменной выступает спрос,а зависимой переменной —

цена, используютметод смещения кривой спроса вверх ивправо или вниз и влево. Это обусловленотем, что функция спроса меняется тогда,когда изменяются факторы, которые ранеепринимались в качестве постоянных —это изменение величины доходов, вкусови предпочтений покупателей, качестватовара и т.п.

Многие потребителисчитают, что цена достаточно точноотражает качество товара. На самом делезависимость «цена — качество» неявляется столь однозначной.

Особоеместо занимает «эффект Веблена», которыйозначает покупку товаров особого родапо престижным соображениям, что должносвидетельствовать о высоком положении,статусе покупателя.

Престижная цена —цена на изделия очень высокого качества,обладающие какими-то особыми,непревзойденными свойствами илипризнаками. Если потребители перестанутвоспринимать товар как уникальный,особенный, то кривая спроса неизменновернется в исходное положение.

Наконец, на динамикуцен, их уровень оказывает воздействиеэффект адаптивных инфляционных ожиданий,который находит свое проявление внарастающем спросе на продукты в условияхпостоянного ожидания роста цен на них.

Источник: https://studfile.net/preview/3938499/

2.4 Рынок и рыночный механизм. Спрос и предложение

Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен

Рынок — совокупность всех отношений, а также форм и организаций сотрудничества людей друг с другом, касающихся купли-продажи товаров и услуг.

Условия возникновения рынка:

  • общественное разделение труда;
  • экономическая обособленность производителей;
  • самостоятельность производителя.

Основные признаки рынка:

  • нерегулируемое предложение — производитель сам решает, что, как, сколько и для кого производить;
  • нерегулируемый спрос — потребитель сам определяет, что, где, как и сколько покупать;
  • нерегулируемая цена — цены определяются на рынке, зависят от спроса и предложения.

Главные функции рынка

  • посредническая — соединение производителей товаров и их потребителей;
  • ценообразования — установление равновесной цены, при которой спрос равен предложению товара;
  • информационая — предоставление информации об объемах производства и удовлетворении потребительского спроса на конкретные товары;
  • регулирующая — «перетекание» капиталов из менее выгодных в более прибыльные отрасли;
  • санирующая (оздоровительная) — предотвращение неэффективной хозяйственной деятельности путем банкротств нерентабельных предприятий и процветания эффективных производств.

Положительные и отрицательные черты рынка как системы хозяйствования

Положительные черты

  • Способствует эффективному распределению ресурсов, формируя таким образом структуру производства
  • Стимулирует научно-технический прогресс
  • Способствует ресурсосбережению в обществе
  • Создает материальную заинтересованность производить то, в чем есть потребность
  • Стихийно координирует действия людей в процессе экономической деятельности, опираясь на принципы саморегуляции и сопоставляя экономические интересы

Отрицательные черты

  • Не гарантирует решение социально-экономических проблем (безработица, инфляция, защита окружающей среды, обеспечение экономической безопасности, развитие фундаментальной науки)
  • Распределяет продукты по результатам конкуренции, что приводит к социальному неравенству
  • Порождает тенденцию к монополизации производства
  • Не решает проблему внешних издержек (не отраженных в ценах рынка), которые ложатся на плечи общества
  • Не может решить все проблемы, связанные с неравномерностью распределения природных, инвестиционных и человеческих ресурсов
  • Способствует циклическому развитию с периодическими спадами и кризисами

В современной экономике существует не один рынок, а целая система рынков. 

С точки зрения действующего за­конодательства:

  • легальный (законный)
  • нелегальный (теневой);

По товарам и услугам:

  • потребительских товаров (товарные биржи, ярмарки, аукционы и т. д.) и услуг;
  • средств производства;
  • рабочей силы;
  • инвестиций, т.е. долгосрочных вложений;
  • иностранных валют;
  • ценных бумаг (фондовые биржи);
  • научно-технических разработок и инноваций;
  • информации.

По пространственному признаку:

  • мировой,
  • региональный,
  • национальный,
  • местный

По типу конкуренции:

  • чистой (свободной) конкуренции
  • несовершенной конкуренции: чистой монополии; монополистической конкуренции; олигополии

Условия, необходимые для развития рыночного хозяйства

  • конкурентная среда: свободное ценообразование, многообразие форм собственности, отсутствие монополизации рынка, действие законов, охраняющих права частной собственности;
  • наличие резервов роста экономики (свободные капиталы, запас трудовых и природных ресурсов);
  • функционирование инфраструктуры рынка (обеспечение движения товар­ных, денежных, трудовых и информационных потоков).

Монополия — исключительное право на осуществление какого-либо вида деятельности, предоставляемое определенному лицу, группе лиц или государству.

Формы монополий и их основные признаки

  • Картель — соглашение о ценах, распределении рынков, производственных и сбытовых квотах
  • Синдикат — объединение, в котором участники сохраняют производственную, но теряют торговую самостоятельность
  • Трест — полное объединение предприятий с потерей и торговой, и производственной самостоятельности
  • Концерн — объединение предприятий разных отраслей, торговых фирм, банков на основе общей финансовой зависимости
  • Консорциум — объединение монополий
  • Конгломерат — гигантский промышленный комплекс со значительной децентрализацией управления

Конкуренция — состязание, соревнование между производителями (продавцами) товаров за лучшие результаты, в общем случае — между любыми экономическими субъектами, борьба за рынки сбыта, товаров с целью получения более высоких доходов. 1

На рынке складываются различные соотношения конкуренции и монополии:

Рынок чистой (совершенной) конкуренции, когда на рынке существует много производителей однотипной продукции, например, производителей овощей, которые не могут диктовать другим производителям условия сбыта, цену товара. В этом случае достоинства и недостатки рыночной конкуренции проявляются наиболее полно.

Рынок монополистической конкуренции, когда на рынке существует много производителей, каждый из которых предлагает свой, отличный от других товар, например, продукт питания, предмет мебели или одежды, для удовлетворения одной и той же потребности, при этом каждый производитель обладает авторскими правами и имеет некоторую возможность влиять на цену своего товара. Каждый производитель имеет свой товарный знак, и никто не вправе пользоваться этим знаком без разрешения владельца. Нарушители этого закона обязаны возместить убытки владельцу этого знака.

Олигопольный рынок, где существует небольшое число крупных фирм, производящих одинаковые товары. В этих условиях фирмы могут оказывать значительное влияние на цену товара.

Например, на автомобильном рынке США существует только трое производителей — «Форд», «Дженерал Моторс» и «Крайслер». Не случайно, что сегодня все эти производители оказались в тяжёлом финансовом положении, фактически на грани банкротства, т. к.

делали ставку на производство больших престижных внедорожников, которые потребляют слишком много горючего. В начале 2008 г.

цены на бензин выросли почти в 2 раза, что сделало облегчённые маленькие европейские, японские и корейские автомобили более конкурентоспособными на американском рынке, т. к. эти автомобили потребляют меньше горючего и стоят дешевле американских.

Рынок монополии, где существует только один главный производитель, где конкуренция отсутствует, производитель может назначить любую цену и покупатель будет вынужден покупать товар по этой цене, т. к.

другого производителя просто не существует, поэтому для покупателя здесь складываются самые худшие условия. Производитель здесь может продавать товары по завышенным ценам и плохого качества. Такие экономические условия существовали в СССР до либерализации цен в 1992 г.

В развитых странах тоже существовали подобные проблемы с монополистами в конце 19 — начале 20 в. 2

Товар — продукт труда, изготовленный для обмена путём купли-продажи на рынке.

Свойства товара:

  • стоимость — сумма затрат на производство товара (абстрактный человеческий труд);
  • потребительная стоимость — полезность товара.

При товарном производстве продукт частного производителя является продуктом общественного труда. Но затраты общественного труда не могут быть выражены в рабочем времени. Эти затраты выражаются через стоимость посредством обмена.

Затраты труда принимают особую форму — форму стоимости. В этих условиях производители товаров вынуждены обменивать продукты своего труда в соответствии с их стоимостью.

Эта объективная необходимость товарного производства выражена в законе стоимости.

Закон стоимости — это объективный экономический закон, согласно которому обмен товаров совершается в зависимости от количества воплощённого в них абстрактного общественно-необходимого труда. Это экономический закон товарного производства, закон эквивалентного обмена. 3

Рыночный механизм:

  • механизм взаимосвязи и взаимодействия основных элементов рынка: спроса, предложения, цены, конкуренции и основных экономических законов рынка;
  • механизм взаимодействия продавцов и покупателей по поводу установления цен, объемов производства, его структуры и качества продукции;
  • механизм распределения ресурсов и доходов на основе объективных экономических законов рынка (изменения спроса, изменения предложения, равновесной цены, конкуренции, стоимости, полезности и прибыли). 

Элементы рыночного механизма:

  • субъекты (продавцы, покупатели, посредники, государственные учреждения и т. д.);
  • объекты (различные виды рынка товаров);
  • экономические связи между субъектами, которые могут проявляться в кооперации или конкуренции;
  • наличие информации о принимаемых решениях для установления экономических связей;
  • механизм ценообразования.

Взаимодействие спроса и предложения определяет, что и в каком количестве производить и по какой цене реализовать. Цены являются важнейшим инструментом рынка, так как они обеспечивают его участников необходимой информацией, на основе которой принимается решение об увеличении или сокращении производства того или иного товара.

Спрос:

  • желание и возможность потребителя купить определенное количество товара или услуги по определенной цене в определенный период времени;
  • платежеспособная потребность в каком-либо товаре или услуге.

Величина спроса — это количество товаров и услуг, которое покупатели готовы приобрести в данное время, в данном месте, при данных ценах.

Виды спроса:

  • индивидуальный спрос,
  • рыночный спрос,
  • спрос на факторы производства (спрос производства),
  • потребительский спрос.

Факторы, влияющие на спрос: реклама, мода и вкусы, ожидания потребителей, изменения предпочтений окружающей среды, доступность товаров, величина доходов, полезность вещи, установленные цены на взаимозаменяемые товары, количество населения.

Предложение — это готовность производителя продать определенное количество товара или услуги по определенной цене за определенный период времени.

Объем (величина) предложения — количество товара или услуги, которое готовы продать продавцы по определенной цене в течение определенного периода времени.

Неценовые факторы предложения:

  • цены на ресурсы;
  • налоги и дотации;
  • цены на другие товары;
  • технология производства;
  • число продавцов на рынке;
  • ожидания изменения цен.

На рынке формируются две цены: цена спроса (максимальная цена, по которой покупатель согласен купить товар) и цена предложения (минимальная цена, по которой производитель готов продать товар).

Закон спроса: чем выше цена товара, тем меньшее его количество люди готовы купить, и наоборот, чем ниже цена, тем большее количество товара люди готовы купить.

Закон предложения: при прочих равных условиях объем предложения товара увеличивается, если цена на товар возрастает, и наоборот.

Цена, при которой величины спроса и предложения товара совпадают, называется равновесной. 4

Источник: https://oege.nnewer.ru/ege/ekonomika/24_rynok_i_rynochnyy_mekhanizm_spros_i_predlozhenie.html

Refpoeconom
Добавить комментарий